Требования к кредитной организации

Требования к кредитной организации

Все новообразовавшиеся кредитные организации, созданные как хозяйственное общество, должны отвечать нормативным актам законодательства Украины и в обязательном порядке пройти регистрацию в государственных органах.

Однако не все компании, собирающиеся предоставлять кредитные услуги и проводить банковские операции, могут получить соответствующий статус. Для этого они должны отвечать определенным условиям, предписанным в регламенте.

Какие права и требования предъявляются к кредитной компании?

Чтобы получить статус финансового учреждения, кредитная организация должна отвечать ряду требований. Кроме того, ее учредительные документы должны содержать информацию, которая указывает на занятие исключительно определенным видом деятельности, то есть выдачей финансовых кредитов, используя личные и привлеченные активы.

Регистрирующаяся кредитная организация должна иметь внутренний устав, который регламентируют правила и последовательность предоставления кредитов:

  • порядок и условия оформления кредитных договоров;
  • систему доступа и хранения договоров и прочих бумаг;
  • план контроля по соблюдению законодательных актов и внутренних регламентов;
  • перечень услуг, предоставляемых клиентам, за которые должностные лица несут ответственность.

Как регистрируются кредитные договоры?

Для ведения и регистрации договоров финансовая компания должна иметь журнал и карточки учета выполненных и ведущихся договоров. При этом документация обязана содержать данные, которые понадобятся для квартального ведения бухгалтерского учета.

Журнал учета составляется отдельно для каждого вида финансово-хозяйственных операций и должен иметь хронологический порядок. Так, в нем указываются:

  • номер записи;
  • дата и порядковый номер договора;
  • полное наименование юридического лица, а также персональные данные физлица;
  • ИНН согласно ЕГРПОУ;
  • объем финансовых активов, указанных в денежном эквиваленте;
  • срок действия заключенного договора.

В карточке учета договоров отмечаются:

  • порядковый номер карты;
  • дата заключения договора;
  • срок его действия;
  • полное название юридического или ФИО физического лица;
  • справка налогоплательщика (ИНН);
  • предмет договора или вид финансовых активов;
  • информация о получении или выдаче денежных средств, которая включает в себя точную дату, общую сумму, комиссии и другие платежи, осуществленные согласно условиям договора.

Каждая кредитная организация должна вести журнал и карты учета договоров в электронном виде. При этом учреждение должно иметь возможность распечатать вышеуказанные документы по первому требованию государственных исполнительных органов.

Кроме того, для получения статуса финансового учреждения компания, собирающаяся предоставлять кредиты, обязана иметь программное обеспечение бухгалтерского учета, систему регистрации, а также специальное компьютерное и банковское оборудование.

Microzaym: финансовая компания нового столетия

Наша микрокредитная организация работает с клиентами со всей Украины. Мы предоставляем кредиты онлайн в размере от 100 до 10000 гривен с приемлемой процентной ставкой. Сервис Microzaym работает ежедневно, без выходных, поэтому подать заявку на получение кредита вы можете в любое время.

Наши менеджеры в течение 15 минут рассмотрят заявку и свяжутся с вами по мобильному телефону. После подтверждения персональных данных денежные средства поступят на банковскую карту.

Компания Microzaym предоставляет кредитные услуги в соответствии с нормативными актами Законодательства Украины.

Другие статьи

Первый кредит
Повторный
Мне нужно грн.
100 грн.
10000 грн.
На день
1 день
35 дней
Информация о кредите
Вы берете
Проценты
Отдаете
До
Стоимость продления
7 дней
15 дней
30 дней